行政長官李家超10月25日將在2023年施政報告中提出的“為民生、拼經濟、做實事,共建更美好家園”施政方向,這是香港特區在新時期主動對接國家發展規劃,積極融入國家發展大局,致力改善民生,為市民謀取更多更大幸福感獲得感滿足感,助力強國建設的良政善治新目標。特首帶領的治港團隊以結果為目標,提升香港競爭力,為市民做實事的務實作為,贏得社會各界的廣泛讚譽與支持。作為香港可持續高質量發展重要生力軍的中資企業,對新一年度的特區政府施政抱持莫大期望,並提出諸多符合香港社會發展需求的建議。期望這些來自於中資金融企業在市場運作中切身體驗得出的真知灼見,能夠給予特區政府施政提供有益借鑒,強化香港國際金融中心地位,助力強國建設。

一、持續提升香港財富管理中心地位

(1)進一步探索與內地資管產品的互認機制,推動內地進一步放寬內地養老金、保險資金等長期機構投資者投資香港市場的管道、額度和產品類型,為香港市場引入具規模的長期資金。

(2)不斷創新並豐富綠色貸款、綠色債券、綠色保險等綠色金融產品, 吸引更多境外資金支持國家綠色發展,促進綠色金融與人民幣國際化互動發展,為境外人民幣提供更多優質的可投資資產。

(3)推動香港成為全球領先家族辦公室樞紐,為家族辦公室提供更多稅收、投資及資產管理等方面的便利,同時進一步加強為家族辦公室服務的本地人才庫建設,從而尋求與其他亞太家族辦公室中心的比較優勢,吸引家族辦公室在港落地或投放更多資源。

(4)探討設立香港保險交易所,助力香港建設環球風險管理中心。期望特區政府、中資在港險企和外資保險公司等加強合作,參照上海保險交易所、英國勞合社等模式,圍繞跨境“保險通”、再保險交易、巨災風險證券化、健康保險交易等業務場景,探討設立保險交易平台,服務兩地風險管理需求。

二、支持香港打造成為國際綠色金融中心

(1)支持中資機構聯合港交所推動大灣區與香港建立較統一的綠色金融標準體系,重點圍繞制訂綠色金融認定標準和權威的評級體制等,逐漸形成大灣區綠色標準共識,促進內地標準與港澳、國際標準接軌,為內地綠色金融業務的發展提供方向指引。

(2)助力內地提升在綠色金融人才、產品和市場方面的國際化和開放程度。利用香港高度國際化、市場化的優勢,積極推進綠色金融領域國際人才的培養和引進,不斷創新並豐富綠色金融產品,同時鼓勵內地企業、機構、政府平台赴港發行綠色債券,將綠色金融的服務對象從香港延伸至大灣區、內地其他省市以至全球,提升國際社會對國家綠色金融政策、標準、產品、市場的認可度和參與度。

(3)建議加強“一帶一路”綠色金融國際合作。借鑒國際投資者踐行ESG原則或者負責任投資原則的豐富經驗,把低碳和可持續發展實踐納入“一帶一路”投資專案,支持“一帶一路”沿線國家(地區)綠色專案建設。

(4)充分利用滬港通、深港通等金融聯通經驗,以及兩地基金互認、QFII/RQFII、ETF互聯互通等跨境投資方式,大力發展跨境金融業務,為香港帶來更多的內地客源和業務,由此擴大香港財富管理市場的腹地和輻射範圍。

(5)支持香港法律、會計、諮詢等行業為“一帶一路”投資主體和專案提供專業服務。充分發揮香港上市集資、債券發行、私募基金的融資功能,滿足各種“一帶一路”專案的融資需求。

三、發揮中資企業跨境金融業務的優勢與特色

(1)以駐港中央企業為試點,逐步提高資本項下資金流動額度,加快兩地資本市場互聯互通,穩妥有序推進人民幣國際化。針對北上基金,支持香港銀行可以將遠程開戶服務拓展至跨境客戶或者大灣區內地城市客戶。

(2)擴大人民幣在證券、保險、貿易等領域的支付範圍,強化人民幣離岸交易中心建設,助力人民幣國際化。

(3)允許大灣區的內地客戶線上投香港保險,由香港銀行完成反洗黑錢等一系列審查後開立帳戶,待客戶親臨香港銀行或至指定內地分行完成線下核身後,方可啟動帳戶及完成認購手續。

(4)期望香港與內地監管機構允許香港銀行業對接銀行帳戶實名資訊、內地居民身份資訊、征信記錄和社保記錄等,提升香港銀行業對內地居民提供金融服務的體驗和效率。

四、推動跨境互聯互通,促進兩地證券行業深度合作

(1)近年來,境外客戶投資境內股權的需求日益增加。建議與部分城市和地區金融監督管理局溝通並爭取相應變通措施,比如接受香港持牌機構直接申請等措施,並使申請下來的優惠政策向境內QFLP(合資格境外有限合夥人)試點(如上海、深圳、海南等)看齊。此舉將大大增強中資券商境外子公司參與境內股權投資業務的積極性,利於將跨境互聯互通業務提升到一個新的層次。

(2)建立健全香港與內地金融證券保險等行業的專業資格互認機制,為香港特區金融系統全方位融入國家發展大局掃清制度障礙與機制障礙。

(3)給予中資大型金融機構更多實質性業務支持,讓中資金融高管更多的參與到香港金融發展上,充分發揮中資企業熟悉國家制度政策的優勢,讓他們多獻計獻策,充分發揮中資背景券商國內的資源優勢來支持香港資本市場。

(4)政府採取進一步措施,鼓勵更多上市公司增設人民幣櫃台,提振人民幣櫃台的成交量,並針對目前港元股價和人民幣股價之間(經匯率折算後)仍有較大差價的情況,優化雙櫃台莊家計劃。

(5)降低股票交易印花稅和H股股息稅,降低股票投資稅負可以鼓勵投資者更頻繁地參與市場交易,增加市場的活躍度,提高價格發現的效率。這不僅對投資者有利,也能促進資本市場的發展,同時提升香港在國際金融中心的地位。

五、推動香港建設與國際接軌且安全可控的金融基礎設施

(1)在國際金融政治化的趨勢越來越明顯的背景下,香港的國際金融中心建設需要保持對地緣政治和金融安全博弈的充分敏感性,強化維護社會經濟發展安全、特別是國家金融安全的國家發展大局意識,全面統籌金融發展與安全,利用香港對接歐美普通法的法治優勢,構築國家金融安全的金融法制屏障。

(2)推動金融科技及金融監管科技創新,抓住“AI+”、“大模型”的浪潮,拓寬人工智慧技術在金融的應用領域,加快推進金融產業智能化、高質化發展,提升AI技術和創科在市場上的主動引導和創造需求作用。

(3)把握數字貨幣和支付技術革命的機遇,在提升跨境支付清算及交易系統對全球投資者的服務能力的同時,提高涉外金融基礎設施的自主安全可控水準。

(4)改革創業板以吸引更多高質量的初創企業上市,有助於推動初創企業的成長,並進一步增強香港的金融活力和國際影響力,也為投資者提供更多投資機會。政府提出構思活化GEM,將提出具體改革建議,為中小型及初創企業提供更有效融資平台,這值得期待。建議全面加快改革GEM,以回應社會對於這一板塊的需求;借鑒內地經驗,通過加強監管機制,改進企業信息披露,提高市場透明度,以增加投資者的信心。

(本文作者為立法會議員 嚴剛)

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